つみたてNISAのお話、第4弾です。
現在の保有銘柄↓
- ひふみプラス
- たわらノーロードバランス（堅実型）
- 〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
↓つみたてNISAを始めた経緯と【ひふみプラス】について
↓債券強めの【たわらノーロード バランス（堅実型)】について
↓外国株式への毎日100円投資について
eMAXIS Slimシリーズとは
「イーマクシス スリム」と読みます。
最初は読み方もわからなかったよ🤣
なんといっても信託報酬が低いです。小さい額ですが、保有しているだけでかかるものですので、できるだけ少なくしたい。しかも10年20年と積み重なり、トータルすると結構な額になってしまうので、【eMAXIS Slim】シリーズのような商品はうれしいですね。
元本だけでなく信託報酬も複利で増えていくということだもんね
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
日本を含む世界各国の株式、公社債、リート（不動産）を8つに分け、それぞれに均等に投資します。
ざっくり分けると、株式37.5％、債券37.5％、リート25％です。
手堅い「債券」が37.5％なので派手な利益はありませんが、バランスが良いこともあり安心感があります。
このような銘柄はひとつ持っていたいと思います。
【バランス（8資産均等型）】の信託報酬は年0.154％です。（2021年7月13日現在）
8つ均等なのはケーキみたいで気持ちいい
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
日本を除く先進国、新興国の株式に投資します。
アメリカが多くを占めますね。
【全世界株式（オールカントリー）】という日本を含む銘柄もあります。たとえばアメリカは58.3％になるように全部の国が少しずつ割合を減らして、日本が6.9％入ります。
こちらも人気がありますが、日本の分は自分で個別株を購入するので、投資信託では日本ははずしました。
【全世界株式（除く日本）】の信託報酬は、年0.1144％です。（2021年7月13日現在）
全世界に投資しているなんて、なんだか信じられないな
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
こちらは、つみたてNISAを始めた当初（2019年10月）から積立ていたわけではなくあとから仲間入りした銘柄です。2020年10月スタートなので、他のとは1年の差があります。
「投資の神様」として有名なウォーレン・バフェットさんが、奥様に残す遺産の90％を【S&P500のインデックスファンドに投資せよ】と言っているそうです。有名すぎて私が書くのも恥ずかしいですが。。。
投資の神様が絶大な信頼を寄せている【S&P500】 …の投信。これはヒヨッコの私も手が出せる！
ということで、追加で積立てを始めました。
ミーハーだね！
そもそも【S&P500】とは？？
アメリカ株式市場の株価指数の一種です。アップル、マイクロソフト、アマゾン、ジョンソンエンドジョンソンなど名立たる企業のオンパレードです。アルファベットはグーグルの持ち株会社です。
コロナで一度落ちましたが、10年にわたり見事なまでの右肩上がりです。これからも期待できそうですよね。
そんな【S&P500】を低い信託報酬で購入できるなら、それはもう「買い！」ですね。
【米国株式（S&P500）】の信託報酬は年0.0968％です。（2021年7月13日現在）
4回にわたり現在保有している「つみたてNISA」をの中身、全6銘柄をご紹介しました。
一度リバランス（中身の見直し）をしてもいい時期かもしれません。でも6銘柄で毎月13,000円の積立てです。可愛い額なのでそのままでもいいかな。
少ない金額とはいえ、リバランスは大事だよ
ゆっくりと増えていくのを、楽しみにします。
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